Hola,
Antes de mirar configuraciones de smeserver, deberías asegurarte de que el directorio para subir imágenes tenga los permisos correspondientes. (Muy habitual en joomla, xoops y CMSs.)
También decirte que estos manejadores filtran los ficheros por tipo de archivo, ej. su extensión. Deberías ir a administración y comprobar que no hay filtro para las imágenes.
Prueba a subir un fichero .txt y si te lo admite, es que smeserver está correcto.
No soy un experto en joomla, pero espero que al menos te sirva para ir descartando posibilidades.
Saludos... fmatias.